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北纬50金融
50 North Financial
高净值保险 · 私享定制

北纬50金融 · 高净值保险与财富管理

我们为独立经纪人与金融教育者打造双语、白标的数字旅程,聚焦高净值客户的保险与财富管理需求。涵盖 IFA 保费融资、税务高效传承、资产保护,并将持续上线更多财富管理工具。

税务效率
18-24% 潜在年度净回报区间(示例)
超高净值
保费融资
10年 现金价值达到成本覆盖的典型周期
Manulife 优先
双语交付
中文 / English 教育与报告可一键切换
白标模式

专为经纪人和家族办公室设计

Premium Financing

ROI 计算与压力测试

输入融资成本与分红假设,即时输出现金价值、死亡赔偿与贷款余额的差额,帮助客户看清真实净值。

Document Intelligence

IFA PDF 自动解析

上传 Manulife 等保险公司的说明书,后端解析年度保费、现金价值与身故赔偿,生成可分享的表格摘要。

Relationship Safe

白标模式,客户仍归您

所有报告与教育内容均可加上您的品牌标识,帮助维护客户信任,同时提升数字化体验。

核心工具

IFA 投资分析只是其中之一,我们将持续推出更多保险与财富管理工具,为高净值客户提供全套数字化体验。

Quick ROI

融资 ROI 估算

仅示例用途;请输入保费融资金额、银行利率与预期分红假设,快速得到净值差。

估算净值差
$0
仅演示用途,实际结果需以保单合同为准。
IFA PDF

保险说明书解析

服务器端解析,优先支持 Manulife 模板,提取年度保费、现金价值、身故赔偿等核心指标,并提供可下载表格与关键词洞察,便于经纪人生成客户建议。

  • 上传 PDF → 后端处理(安全,支持大文件)
  • 自动提取 Year / Age / Premium / Cash Value / Death Benefit
  • 生成表格摘要与双语要点,便于客户沟通

财富教育与常见问题

Tax & Estate

税务效率与遗产规划

用 IFA 将保费变成可抵扣利息,同时保留保单的免税增长优势,兼顾慈善捐赠与家族传承。

Protection

资产保护与贷款对冲

现金价值与身故赔偿可抵御市场波动,配合可变利率模拟,查看对冲空间与压力情景。

FAQ

常见问题

如何选择贷款银行?如何锁定利率?客户是否可提前终止?我们提供双语 FAQ,支持离线分享。